Сертификат на финансовые услуги

На территории Российской Федерации фирмы, оказывающие различные услуги, не проходят сертификацию в обязательном порядке. Процедура подтверждения соответствия требованиям действующих стандартов проводится исключительно в добровольном порядке.

Что представляет собой сертификация финансовых услуг

Сертификация финансовых услуг – процедура подтверждения соответствия, объектом которой является:

• деятельность организации. Это может быть как полный спектр услуг, так и их отдельные аспекты. Оценка проводится с учетом требований, предъявляемых государственными или международными стандартами;
• сама фирма с точки зрения участника рынка. В таком случае оценивается надежность исполнителя и способность добросовестно исполнять условия заключенных договоров;
• система менеджмента качества, которая внедрена на предприятие.

При организации оценочных процедур представитель фирмы обращается в ОС, эксперт которого проводит оценку деятельности организации, самого субъекта или внедренной СМК. По результатам принимается решение о возможности оформления сертификата.

Для каких фирм проводится сертификация?

Подтверждение соответствия и оформление сертификата может проводиться для различных фирм, оказывающих финансовые услуги.

1. Компании, предоставляющие кредиты. К ним относят банки и небанковские организации.
2. Участники рынка ценных бумаг. Это дилеры и брокеры. К ним относят также фирмы, занятые в депозитарной деятельности, организации, осуществляющие управление ценными бумагами.
3. Субъекты, занимающие рынок инвестиций. Это управление негосударственными активами, инвестиционными фондами, депозитариями специализированного характера.
4. Фирмы, работающие в страховом деле. Это страховщики, страховые брокеры, общества взаимного страхования.
5. Компании, занятые в микрофинансировании. К ним относят МФО, кооперативы потребительского характера, ломбарды, накопительные кооперативы потребительского типа.
6. Операторы платежных систем.
7. Прочие компании – бюро кредитных историй, рейтинговые агентства и т.д.

Обратите внимание! Для некоторых компаний обязательным этапом организации деятельности является лицензирование. Наличие лицензии обязательно для фирм, занятых в:

• лизинге;
• обмене валют;
• управлении финансовыми активами;
• поручительстве;
• работе рынка ценных бумаг;
• выпуске платежных карточек;
• предоставлении займов;
• управлении недвижимым имуществом.

Для чего проводится сертификация – преимущества оформления разрешительного документа

Добровольный сертификат дает держателю ряд преференций.

1. При прохождении проверки своей деятельности заявитель получает комплексное представление о функционировании компании. При выявлении недочетов предприниматель может устранить их и оптимизировать рабочие процессы.
2. Получение документального подтверждения качества работы.
3. Получение возможности выделиться среди конкурентов, работающих в сфере финансов, и получить конкурентное преимущество на рынке.
4. Повышение интереса к себе со стороны потребителей, что впоследствии стимулирует рост прибыль от ведения деятельности.
5. Заключение договоров с юридическими лицами. Крупные компании предпочитают выбирать подрядчика, который может подтвердить высокое качество своей работы.

Особенности сертификации деятельности финансовых организаций

При сертификации процедура проводится с учетом требований, отраженных в стандартах. Могут использоваться:

• ГОСТ Р ИСО/ТО 13569-2007, включающий нормы по информационной безопасности;
• ГОСТ Р ИСО 20022-1-2013. В документе отражена информация в отношении универсальной схемы сообщений финансовой индустрии;
• ГОСТ Р 57580.2-2018. Стандарт определяет методику оценки безопасности осуществляемых фин. операций.

Точный перечень процедур и порядок их проведения устанавливаются исходя из объекта оценки и требований стандарта.

К примеру, при определении соответствия требованиям, предъявляемым к фин. операциям, оценке полежат:

• процесс выбора мер, направленных на обеспечение защиты информации;
• организационные и технические меры защиты информации;
• полнота обеспечения защиты информации автоматизированных систем, используемых предприятием.

При оценке экспертами используются соответствующая методика подтверждения. Она позволяет определить уровень соответствия. Минимальный будет нулевым, при котором меры защиты информации не реализуются или реализуются единично. Максимальный будет пятым, при котором все необходимые меры реализуются в полной мере и на постоянной основе.

Порядок сертификации

Подтверждение соответствия проходит по определенному алгоритму.

1. Обращение заявителя и предоставление полного комплекта документов.
2. Определение объекта оценки и стандарта, по которому она будет проводиться.
3. Проведение первичного аудита.
4. Устранение выявленных ошибок и недочетов.
5. Итоговый аудит.
6. Принятие решения о возможности оформления сертификата.
7. Регистрация разрешительного документа во внутреннем реестре.

Для начала оценочных мероприятий заявителю потребуется собрать пакет бумаг:

• заявку установленного образца;
• заверенные копии ИНН и ОГРН;
• карточку компании с банковскими реквизитами;
• перечень предоставляемых услуг;
• лицензия (если требуется);
• используемые методики работы, программное обеспечение;
• документы, подтверждающие квалификацию сотрудников;
• сведения о внутренних аудиторов.

Точный перечень необходимых бумаг будет сформирован после анализа вашей деятельности. Заполните на сайте форму обратной связи и вас бесплатно проконсультируют в ближайшее время.